三变科技：兜里9百万，欠债6个亿

三变科技，制造销售压器的。第三季度的存货余额就有4.3亿元，应付账款规模为3.25亿元，应收账款余额5.05亿元，预计整个经营周期付现成本较大。

就付现成本来说，当期有6.59亿元购买原材料等现金流出，占当期销售产品现金流入的94%。意味着得短时间内投入现金94元才能拿回100元收入。

这种模式下，如果要扩大生产，或者是遇到应收账款难以收回的，就大概率需要融资。

对于三变科技来说，第三季度的应收账款占当期总营业收入的68.15%，这个比例已经很惨了，所以这里面或多或少有点故事，或事故。

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如果三变科技想提前变现票据，那么就会有一定的损失，所以2022年上半年期应收账款贴现损失为178万，占当期净利润总额的14.83%。

如果三变科技碰到老赖，那就需要计提坏账，2022年上半年的应收账款坏账准备就有0.54亿元，收不回来的钱比当期的净利润要多的多。

这时候就需要融资了，因为主业的现金流合计起来经常为负数，每期都要进行一定的资本支出（研发投入或购买机器厂房），所以公司整体的现金流靠融资支撑着。负债中基本都是短期借款，2022年第三季度的规模为6.23亿元。

但截至2022年第三季度，三变科技可随时动用的现金只有9百万。接下来这一年内，他要么赚够6.14亿元，要么得继续借新钱还旧钱。

但目前其资产负债率已经到71%了，能不能借到钱已经不太好说了。最大的希望还是尽快把别人欠他的钱收回来。